Panloloko sa pagpapalit ng pera sa Thailand: mga pakana ng pandaraya at paano hindi mawalan ng pera

Naninirahan ako sa Thailand nang ilang taon na at patuloy na nagpapalit ng pera, kaya malinaw kong naiisip kung anong mga lansi sa pagpapalit ng pera ang maaaring kagatin ng mga turista. Magandang balita: halos lahat ng pakana ay luma na at madaling maiiwasan, kung alam mo kung ano ang titingnan. Suriin natin kung paano ka maaaring malinlang dito, mula sa mga pakana sa Telegram hanggang sa mga lansi sa billete sa kalye, at kung ano ang gagawin para hindi mawalan ng pera.

Panloloko sa pamamagitan ng Telegram at masyadong kanais-nais na rate

Ang pinakamasakit na pakana ng mga nagdaang taon ay gumagana hindi sa kalye, kundi sa internet. Sa mga Telegram chat, komento at ad ay lumilitaw ang mga exchanger at pribadong mangangalakal na nag-aalok ng rate na mas maganda nang malaki kaysa sa anumang punto sa siyudad. Pagkatapos ay hihilingin sa iyo na ilipat ang rubles nang maaga, at ang baht ay ipinapangakong ibibigay mamaya: nang cash sa pamamagitan ng courier, sa pamamagitan ng paglilipat sa account o pagbibigay sa ATM. Maaaring totoo ang paraan ng pagbibigay, nasa iba ang problema: pagkatapos ng paunang bayad ay basta na lang nawawala ang tao kasama ang iyong pera.

Ang pangunahing bitag dito ay ang paunang bayad sa hindi kakilala at ang hindi makatotohanang magandang rate. Hindi kayang magbigay ng normal na exchanger ng rate na mas kanais-nais nang malaki kaysa sa merkado, lugi lang sila roon. Pero para sa manloloko ay kanais-nais na akitin ang biktima ng bukas-palad na numero. Kung inaalok na ilipat mo muna ang pera, at walang anumang garantiya maliban sa usapan, halos palaging panloloko ito, gaano man kakapani-paniwala ang kausap.

Bukod pa tungkol sa mga tagaroon sa mga Russian-speaking chat. Sa mga mangangalakal ay may normal na mga tao at may mga manloloko, at hindi sila makikilala sa magiliw na pakikipag-usap. Madaling gumamit ang mga manloloko ng mga review ng iba, bumanggit ng mga magkakakilala o magpanggap bilang empleyado ng mga sikat na kompanya. Isang palatandaang dapat tandaan: kung ikaw ang unang kinontak at sila mismo ang nag-alok ng pagpapalit, laging dahilan ito para mag-ingat. Ibinibigay mo ang pera nang maaga at walang refund, kaya para sa anumang mahalagang halaga ay labis na panganib ito.

May pagkakataong may kasamang tagapamagitan sa pakana: may nag-aalok na tumulong magpalit nang mas kanais-nais at dinadala ka sa mangangalakal para sa maliit na komisyon. Minsan ay niloloko ng manloloko agad ang lahat, ang kliyente at ang mismong katulong, na akala ay basta gumagawa lang ng mabuti. Kaya huwag umasa sa taong nagdala sa iyo, kundi sa mismong exchanger: ang opisina, lisensya at reputasyon nito.

Paano ka maaaring malinlang sa mga street exchanger

Libu-libo ang mga street exchanger sa Thailand, at karamihan sa kanila ay tapat. Pero kung saan may daloy ng nagmamadaling turista, may mga punto na kumikita sa kawalang-ingat. Narito ang mga pangunahing lansi.

Pang-akit na rate sa display

Sa bintana ay nakasabit ang rate na mas maganda nang malaki kaysa sa mga kapitbahay. Kapag lumapit ka na para magpalit, lumalabas na ang rate na ito ay para lamang sa malalaking billete, para lamang sa malaking halaga o nagbago na. Lumalabas na mas masama ang tunay na numero, pero naihanda mo na ang sarili sa transaksyon. Palaging linawin ang panghuling halagang matatanggap bago mo ibigay ang pera, hindi ang rate sa karatula.

Maling pagbilang at ligtas na kamay

Klasiko: mabilis na binibilang ng kahera ang pakete ng baht, tumatango ka, at sa pakete ay kulang ng ilang billete. O binibilang ang pera sa harap mo, pero may bahaging mahusay na inaalis sa pagbibigay. Huwag mahiyang bilangin mo mismo ang buong halaga, mismo sa bintana at hindi umaalis. Kalmado ang tingin ng tapat na exchanger dito.

Nakatagong bayarin at muling pagbilang

Maganda ang rate, pero sa pagbibigay ay biglang lumilitaw ang bayarin sa transaksyon o binibilang ang halaga sa ibang rate kaysa sa napagkasunduan. Minsan ay sadyang gumagawa ng pang-abala para dito: nagpapakita ng isang numero sa calculator, pagkatapos ay nagta-type ng iba. Hilingin na ipako ang rate at ang panghuling halaga bago ang pagbibigay ng pera.

Masamang billete sa sukli

Mas bihira, pero nangyayari: sa sukli ay pinapasingit ang gusot, punit o lumang modelong billete, na pagkatapos ay ayaw tanggapin sa ibang lugar, o nagbibigay ng hindi maginhawang barya. Mabilis na tingnan ang natanggap na mga banknote, at ang malalaki ay suriin sa ilaw.

Pagpapalit ng cryptocurrency at P2P nang direkta

Popular ang pagpapalit ng USDT sa baht sa Thailand, at maginhawa ito sa sarili nito. Mapanganib ang P2P sa mga hindi kakilala. Isang madalas na pakana ang tinatawag na triyanggulo: nagbebenta ka ng crypto, at natatanggap ang bayad sa pamamagitan ng paglilipat mula sa kard ng ibang tao. Dumarating ang pera, pero mamaya ay kinukuwestiyon ang transaksyon, maaaring i-block ang iyong kard at account, at ikaw ang kailangang mag-ayos. May mas simple pa: nagpadala ka ng USDT, pero hindi dumating ang kabilang paglilipat.

Kahit walang anumang panloloko, ang P2P ay labis na sakit ng ulo. Madalas i-block ngayon ng mga bangko ang mga paglilipat sa numero ng kard para sa kaligtasan, at pagkatapos ay kailangang tumawag sa bangko at i-unblock ito, at oras ito. May pagkakataong hinihiling ng kabilang panig na kanselahin ang naunang ginawang order, dahil umano ay naipadala na ang kailangang halaga. At madaling maipadala nang mali ang pera sa ibang bangko o sa maling detalye, at nasisira na lang ang transaksyon. Maaaring walang anumang kriminal, pero marami nitong kinakain na nerbyos at oras ang ganitong pagpapalit. Kaya dapat lamang isaalang-alang ang P2P kung eksperto ka nang gumagamit at naiintindihan mo ang ginagawa mo.

Kung nagpapalit ka ng crypto, mas ligtas makipagtulungan sa isang lisensyadong exchanger na may opisina at reputasyon, sa halip na direktang maglipat ng asset sa hindi kakilala sa ilalim ng isang pangako.

Saan dapat maging mas maingat

Kadalasan ay hindi nasa partikular na lugar, kundi nasa sitwasyon. Pinakamadaling malugi sa pagpapalit kung saan ka nagmamadali, hindi nakakaalam ng paligid at nagpapalit habang naglalakad. Ang pinakamadalas na halimbawa ay ang pagpapalit kaagad pagdating sa paliparan: di-kanais-nais doon ang rate, kaya mas mabuting palitan ang malaking halaga mamaya sa siyudad, at sa paliparan ay kumuha ng kaunti, para lamang sa taxi at unang araw. Sa mataong panturistang lugar, malapit sa dagat at mga bar, ay madaling makapagbayad nang sobra o makalimutang bilangin ang halaga sa pagmamadali. Hindi ito nangangahulugang doon ay tiyak na manloloko, karamihan ng exchanger ay tapat. Simpleng, mas payapa ang sitwasyon at mas maingat ka sa panghuling halagang matatanggap, mas mababa ang posibilidad ng pagbabayad nang sobra at ng mga di-sinasadyang lansi.

Mga red flag ng manloloko

Tipunin natin sa maikling checklist. Mag-ingat kung nakikita mo kahit isang punto:

• Ang rate ay mas maganda nang malaki kaysa sa merkado at sa lahat ng exchanger sa paligid, hindi ganoon nang walang lansi.
• Hinihiling na ilipat ang pera nang maaga, at walang garantiya maliban sa usapan.
• Walang pisikal na opisina, chat lang o personal na mensahe sa messenger.
• Nagmamadali at nagpipilit: nasa ngayon lang ang rate, magpasya nang mabilis.

Paano magpalit ng pera nang ligtas

Simple at gumaganang mga patakaran. Magpalit sa isang exchanger na may pisikal na opisina o network ng mga opisina, ihambing hindi ang magandang numero sa bintana, kundi ang halagang matatanggap sa kamay, at palaging bilangin ang pera sa mismong lugar. Mas maginhawa at ligtas na palitan ang malaking halaga nang walang cash: inililipat mo ang rubles sa pamamagitan ng SBP o sa kard ng bangkong Russia sa isang napatunayang exchanger, at natatanggap ang baht nang cash sa opisina, sa pamamagitan ng courier o sa Thai account. Sa ganitong pagpapalit ay ipinapako ang rate sa sandali ng aplikasyon, kaya nakikita nang maaga ang panghuling halaga at hindi ka na muling mabibilang sa ibang numero. Masusuri ang kasalukuyang gabay ng rate sa aming pahina ng rate ng baht, at kung paano pumili ng punto ay sinuri sa materyal tungkol sa kanais-nais na pagpapalit ng pera.

Ano ang gagawin kung nalinlang ka

Kung naiintindihan mong nabiktima ka, kumilos kaagad. Itigil ang anumang karagdagang paglilipat, kahit ipinapangakong ibabalik ang pera, magdadagdag ka lang. Itago ang lahat ng usapan, resibo at detalye. Kung nagbayad ka gamit ang kard o paglilipat, lumapit sa bangko, minsan ay maaaring kuwestiyunin ang transaksyon, lalo na kung bago pa. Sa mismong Thailand ay may tourist police na may suporta sa Russian, iisang numero 1155, maaaring lumapit doon at sa lugar din. Hindi nito ginagarantiya ang sandaang porsyentong refund, pero mas mabilis ang reaksyon, mas malaki ang tsansa.

At ang pangunahing patakaran para sa hinaharap: huwag habulin ang rate na mas maganda nang malaki kaysa sa merkado. Ang payapang pagpapalit sa isang napatunayang punto ay halos palaging mas kanais-nais kaysa sa pagtatangkang makatipid ng ilang porsyento at panganib na mawala ang lahat.