私はタイに住んで何年にもなり、常にお金を両替しているので、両替で観光客がどんな手口に引っかかりうるかよくわかっています。良い知らせは、ほぼすべての手口が古く、何に注意すべきか知っていれば簡単に避けられること。ここでは、Telegramの手口から路上での紙幣のトリックまで、現地でどう騙されうるか、そしてお金を失わないために何をすべきかを解説します。
近年最も痛手となる手口は、路上ではなくネットで行われます。Telegramのチャット、コメント、広告に、街のどの店よりかなり良いレートを提示する両替所や個人業者が現れます。そして先にルーブルを送るよう求められ、バーツは後で渡すと約束されます: 宅配での現金、口座への送金、ATMでの受け取りなど。受け取り方法は本物のこともありますが、問題は別にあります。前払いの後、その人はあなたのお金とともに姿を消すのです。
ここでの決定的な罠は、見知らぬ相手への前払いと、ありえないほど魅力的なレートです。まともな両替所が相場よりはるかに良いレートを出すことはありません。損になるからです。一方、詐欺師にとっては魅力的な数字で獲物を釣るのは大いに得です。先にお金を送るよう言われ、やり取り以外に何の保証もないなら、相手がどれほど説得力があろうと、ほぼ必ず詐欺です。
ロシア語チャットの身内について別に。業者の中にはまともな人も詐欺師もいて、親しげな会話では見分けがつきません。詐欺師は他人の口コミを平気で使い、共通の知人を引き合いに出したり、有名企業の社員を名乗ったりします。覚えておくべきサイン: 向こうから先に連絡してきて、自分から両替を持ちかけてきたら、それは常に警戒する理由です。お金は先に、返金なしで渡すことになるので、まとまった額では余計なリスクです。
手口に仲介者が関わることもあります。誰かがもっとお得に両替する手助けをすると持ちかけ、わずかな手数料であなたを業者へ案内します。時には詐欺師が全員、つまり客と、善いことをしているだけだと思い込んでいた手助け役の両方を一度に騙します。だから案内してくれた人ではなく、両替所そのもの、つまりそのオフィス、認可、評判を基準にしましょう。
タイの路上両替所は何千とあり、その大半は正直です。ただ急ぐ観光客の流れがある場所には、不注意につけ込んで稼ぐ店があります。主な手口はこちらです。
ショーケースに隣より明らかに良いレートが出ています。いざ両替しに行くと、そのレートは高額紙幣だけ、大きな額からだけ、あるいはもう変わった、と判明します。実際の数字はもっと悪いのに、あなたはもう取引する気になっています。看板のレートではなく、お金を渡す前に手元に受け取る最終金額を必ず確認しましょう。
定番: 係員が素早くバーツの束を数え、あなたがうなずくと、束には数枚足りません。あるいはお金を目の前で数えつつ、渡すときに一部を巧みに抜きます。遠慮せず全額を自分で、窓口のすぐそばを離れずに数え直しましょう。正直な両替所はこれに動じません。
レートは良いのに、渡すときに突然、取引手数料が現れたり、約束と違うレートで計算されたりします。時にはそのためにわざと気をそらします: 計算機に1つの数字を見せ、後で別の数字を打ちます。お金を渡す前にレートと最終金額を確定するよう求めましょう。
まれですが、お釣りに傷んだ、破れた、古い様式の紙幣を混ぜられ、後でほかの場所で受け取りを渋られたり、使いにくい小銭で渡されたりすることがあります。受け取った紙幣はざっと見て、高額のものは透かして確認しましょう。
タイではUSDTのバーツへの両替が人気で、それ自体は便利です。危険なのはまさに見知らぬ相手とのP2Pです。よくある手口は「三角形」と呼ばれます: あなたが仮想通貨を売り、支払いを他人のカードからの送金で受け取ります。お金は届きますが、後でその取引に異議が申し立てられ、あなたのカードや口座がブロックされることがあり、対処するのはあなたです。もっと単純な場合もあります: あなたがUSDTを送ったのに、対価の送金がついに届かない。
何の詐欺がなくても、P2Pは余計な頭痛の種です。銀行は今、安全のためにカード番号への送金をしばしばブロックし、その後銀行に電話して解除する必要があり、時間がかかります。相手が必要な額はもう送ったはずだからと、作成済みの注文をキャンセルするよう求めてくることもあります。さらに、間違った銀行や間違った口座情報にお金を送ってしまいやすく、そうなると取引が単に流れます。犯罪的なことは何もなくても、こうした両替は神経と時間をかなり消耗します。だからP2Pは、すでに経験豊富で自分が何をしているかわかっている場合にだけ検討すべきです。
仮想通貨を両替するなら、約束のもとで見知らぬ相手に直接資産を送るより、オフィスと評判のある認可された両替所と取引する方が安全です。
問題は通常、特定の場所ではなく状況にあります。両替で最も損しやすいのは、急いでいて、場所に不慣れで、移動しながら両替するときです。最もよくある例が、到着直後の空港での両替です: そこはレートが悪いので、大きな額は後で街で両替し、空港ではタクシーと初日の分だけ少し取るのが良いです。海沿いやバー周辺の人の多い観光地では、急いで払いすぎたり金額を数え直し忘れたりしがちです。そこで必ず騙されるという意味ではなく、正直な両替所が大半です。ただ、環境が落ち着いているほど、そして手元に受け取る最終金額に注意するほど、払いすぎも偶然の罠も起こりにくくなります。
短いチェックリストにまとめます。1つでも当てはまったら警戒しましょう:
ルールはシンプルで効果的です。物理的なオフィスかオフィスのチェーンを持つ両替所で両替し、ショーケースの魅力的な数字ではなく手元に受け取る金額を比べ、常にその場でお金を数え直しましょう。大きな額は振込の方が便利で安全です: 信頼できる両替所にSBPやロシアの銀行カードでルーブルを送金し、バーツをオフィスでの現金、宅配、またはタイの口座で受け取ります。この両替ならレートは申し込みの瞬間に確定するので、最終金額が事前にわかり、別の数字で計算し直されることもなくなります。現在のレートの目安は私たちのバーツのレートのページで確認でき、店の選び方はお得な両替の記事で解説しています。
引っかかったとわかったら、すぐ行動しましょう。お金を返すと言われても、それは追加で払うだけなので、以降の送金はすべてやめましょう。やり取り、レシート、口座情報はすべて保存します。カードや送金で払ったなら銀行に連絡を。特に早いうちなら取引に異議を申し立てられることがあります。タイ国内にはロシア語対応の観光警察があり、共通番号は1155で、現地でも相談できます。100パーセントの返金を保証するものではありませんが、反応が速いほど可能性は高まります。
そして今後の最大のルール: 相場よりはるかに良いレートを追いかけないこと。信頼できる店での落ち着いた両替は、数パーセント節約しようとしてすべてを失うリスクを冒すより、ほぼ常にお得です。
物理的なオフィスがある両替所だけを利用し、見知らぬ相手に先払いせず、相場よりはるかに良いレートに飛びつかないこと。受け取る金額は事前に確認し、その場で数え直しましょう。
まともな両替所が相場よりはるかに良いレートを出すことはありません。損になるからです。あまりに好条件の数字はほぼ必ず罠で、お金を先に送ってもバーツは受け取れません。
仮想通貨の両替自体は便利ですが、個人間のP2Pは危険です。他人のカードからの支払いを受け取り、後で口座を失うこともあります。見知らぬ相手に資産を送るより、オフィスを持つ認可された両替所で両替する方が安全です。
送金をやめ、やり取りやレシートを保存し、取引の異議申し立てのために銀行に連絡しましょう。タイには観光警察があり、共通番号は1155です。
急いでいる場所、つまり空港や人の多い観光地です。空港はレートが悪く、急いでいると払いすぎたり金額を数え直さなかったりしがちです。特定の両替所が詐欺だという話ではなく、注意の問題で、落ち着いた環境なら損しにくくなります。
タイ全土にオフィスを持つ、信頼できる認可された両替チェーンを紹介します: お得なレート、安全な取引、ロシアのカードとSBP。
⚠️ たまたまのTelegramチャットで「はるかに良いレート」を約束する? ほぼ必ず詐欺です。認可された両替所だけで両替しましょう。